反洗钱法更正草案拟程序：不得私行冻结大要变相冻结客户资金

反洗钱法更正草案提请十四届寰宇东谈主大常委会三次审议。草案三审稿进一步明确金融机构给与洗钱风险处分措施的条款，幸免影响客户普通的金融算作。

反洗钱法更正草案三审稿中，建议细化程序金融机构发现客户往来与客户身份、风险景色等不符的，给与进一步核实关系情况的措施；存在洗钱高风险情形且有必要时，不错给与末端往来时势等措施。草案第三十条程序：

在业务关系存续技巧，金融机构应当赓续怜惜并评街市户举座景色及往来情况，了解客户的洗钱风险。发现客户进行的往来与金融机构所掌合手的客户身份、风险景色等不符的，应当进一步核实客户过头往来关系情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时不错给与末端往来时势、金额大要频次，末端业务类型，拒却办理业务，拒绝业务关系等洗钱风险处分措施。

金融机构给与洗钱风险处分措施，应当按照关系处分程序的要乞降门径，均衡克己分洗钱风险与优化金融做事的关系，不得给与与洗钱风险景色彰着不相匹配的措施，并保险客户与医疗、社会保险、公用作事做事等相干的基本的、必需的金融做事。

反洗钱法更正草案在征求观念经由中，有较多观念提议应当明确金融机构给与洗钱风险处分措施的，不得扰乱进款东谈主取款权益。对此草案也作念出了程序：

寰宇东谈主大宪法和法律委员会副主任委员黄明：宪法和法律委员会、法制职责委员会就此问题与关系方面共同接头觉得，进款自觉、取款摆脱是交易银行法的明确程序，交易银行与客户之间是对等主体间的民事关系，金融机构给与洗钱风险处分措施应当在其业务权限范围内进行，不得私行冻结大要变相冻结客户资金。

（央视新闻）

金融机构反洗钱法客户法律委员会草案发布于：北京市